כל שקל שהוצאת לצורכי העסק ולא ניכית — הוא שקל שאת משלמת עליו מס בלי צורך. עצמאיות רבות מגיעות לרואת חשבון בסוף שנה עם שקית קבלות חסרה — ומשלמות אלפי שקלים מיותרים.
הוצאות שכמעט תמיד ניתן לנכות
- ציוד ומחשבים: מחשב נייד, מסך, מקלדת — אם משמשים לעסק
- תוכנות ומנויים: Office, Canva Pro, Adobe, Zoom, כלי AI
- טלפון נייד: 50% מחשבון הטלפון מוכר
- אינטרנט ביתי: עד 50% אם את עובדת מהבית
- שיווק ופרסום: מודעות פייסבוק, גוגל, קידום אתר
- ספרות מקצועית וקורסים: כל ידע מקצועי שרכשת לצורכי העסק
- ייעוץ מקצועי: רואה חשבון, עורך דין, יועץ עסקי
ניכויים שרוב העצמאיות מפספסות
- עמלות בנקאיות: עמלת ניהול חשבון, העברות — מוכרות בחשבון עסקי
- נסיעות עסקיות: נסיעה ללקוח, לכנס, לפגישה
- קפה ופגישות עסקיות: עד 80% מהוצאות ייצוג מוכרות
- הפרשות לפנסיה ולקרן השתלמות: ניכוי כפול — גם הוצאה עסקית וגם זיכוי מס
שעה אחת עם רואת חשבון שמכירה עצמאיות יכולה לחסוך לך אלפי שקלים בשנה.
רוצי לקבל רשימת ניכויים להדפסה?
הצטרפי בחינם ←שאלות נפוצות
אילו הוצאות עסקיות אפשר לנכות מהמס?
כמעט תמיד אפשר לנכות ציוד ומחשבים שמשמשים לעסק, תוכנות ומנויים, 50% מחשבון הטלפון הנייד, עד 50% מהאינטרנט הביתי בעבודה מהבית, שיווק ופרסום, ספרות מקצועית וקורסים, וייעוץ מקצועי כמו רואה חשבון ועורך דין.
אילו ניכויים עצמאיות הכי מפספסות?
עמלות בנקאיות בחשבון עסקי, נסיעות עסקיות ללקוחות ולכנסים, הוצאות קפה ופגישות עסקיות שמוכרות עד 80%, והפרשות לפנסיה ולקרן השתלמות שנהנות מניכוי כפול — גם הוצאה עסקית וגם זיכוי מס.
האם חייבים לשמור קבלות על כל הוצאה עסקית?
כן — ללא תיעוד ההוצאה לא מוכרת, וכל שקל שהוצאת לעסק ולא ניכית הוא שקל שאת משלמת עליו מס בלי צורך. קבלה דיגיטלית, כמו צילום בטלפון, מספיקה.
האם שווה לשלם לרואת חשבון על ייעוץ ניכויים?
כן. שעה אחת עם רואת חשבון שמכירה עצמאיות יכולה לחסוך לך אלפי שקלים בשנה, במקום להגיע לסוף שנה עם שקית קבלות חסרה ולשלם אלפי שקלים מיותרים.